Т-Инвестиции

Т-Инвестиции — это простой способ покупать ценные бумаги и получать с них доход. После того как откроете брокерский (инвестиционный) счет, вы сможете торговать на бирже акциями, облигациям, фондами, фьючерсами и валютой.

Расскажем, как войти в Т-Банк Инвестиции и пользоваться личным кабинетом, как решить возникающие проблемы.

Как зарегистрироваться и войти в Т-Банк Инвестиции

Чтобы войти в личный кабинет Т-Банк Инвестиции, у вас должен быть любой продукт Т-Банка (банка Тинькофф). Это может быть карта Black (Тинькофф Black), любая другая дебетовая или кредитная карта. 

Если уже есть счет или карта, вы можете открыть брокерский счет и получить доступ к личному кабинету через приложение Т-инвестиции или на сайте Т-Банка. 

Откройте любую страницу сайта Т-Банк и в правом верхнем углу наведите курсор на человечка и кликните Т-Инвестиции:

Источник фото: tbank.ru

Далее введите номер телефона и пароль от личного кабинета. Если забыли пароль, введите номер банковской карты.

Источник фото: tbank.ru

Если вы пока не клиент Т-Банка, сначала оформите любую карту. Курьер доставит ее домой, на работу или по другому удобному адресу.

Как заказать карту Т-Банка, несколько способов:

• Выберите любую карту на сайте Т-Банка и заполните заявку.
• Позвоните по номеру 8 800 555 777 8.
• Можно перейти по ссылке tinkoff.ru/invest и нажать на кнопку Открыть. Заполните короткую форму, указав свои ФИО и номер телефона. Подтвердите номер с помощью кода из смс и ждите звонка от банка.

Как открыть брокерский счет в Т-Банке

После регистрации в Т-Инвестициях, чтобы покупать и продавать ценные бумаги, нужно открыть брокерский счет.

Брокерский счет необходим для торговли ценными бумагами и валютой на фондовой бирже. Его открывают у брокера, профессионального участника фондового рынка. Брокер играет роль посредника между обычным человеком (инвестором) и биржей. 

По законам РФ, граждане не могут напрямую торговать на фондовой бирже, поэтому они дают указания своему брокеру — купить или продать ценные бумаги. А брокер от их имени покупает или продает финансовые активы. Брокерский счет нужен, чтобы учитывать активы, а также для зачисления и снятия денег.

Какой выбрать тариф в Т-Инвестициях

В Т-Инвестициях открытие и закрытие брокерского счета бесплатные. Но стоимость дальнейшего обслуживания зависит от выбранного тарифного плана. Есть тарифы как для новичков в мире инвестиций, так и опытных трейдеров с большим портфелем активов. 

Для тех, кто совершает сделки на бирже нечасто, идеально подойдет тарифный план «Инвестор» без каких-либо ежемесячных или годовых платежей за обслуживание счета. Единственное, что вы будете оплачивать, —  это комиссия 0,3% от суммы сделки. 

Тариф «Инвестор» подключается автоматически при открытии брокерского счета, чтобы упростить доступ с инвестициями новым клиентам. 

Если вы активный трейдер и совершаете большое количество сделок в месяц, то тариф «Трейдер» будет более выгодным. Несмотря на ежемесячную оплату 390 рублей, комиссия за каждую сделку будет ниже —  от 0,05%. При этом ежемесячная плата взимается только в тех месяцах, когда вы осуществляете торговые операции. Если месяц прошел без сделок, то вы ничего не платите.

Для клиентов с большими инвестиционными портфелями и объемами торговых операций подойдет тариф «Premium». Комиссия за сделки минимальна —  от 0,04%. Кроме того, «Premium» предполагает премиальное обслуживание в экосистеме Т-Банка и профессиональную круглосуточную поддержку. 

Как покупать ценные бумаги в ЛК Т-Инвестиции

Для поиска подходящих ценных бумаг вы можете воспользоваться уже готовыми фильтрами, которые предлагает платформа. Если вы хотите более точный результат, то можете создать собственный набор критериев поиска. 

Один из главных параметров —  валюта, в которой торгуются акции. Это может быть рубль, доллар или евро, в зависимости от ваших предпочтений и целей. Также стоит обратить внимание на сектор, к которому принадлежат компании. Например, вы можете выбрать фильтр, отбирающий акции только из определенной отрасли, такой как технологии, здравоохранение или энергетика.

Также используйте фильтры, чтобы отобрать бумаги, входящие в определенные биржевые индексы, такие как, например, индекс S&P 500, который включает в себя крупнейшие компании США. 

Еще вы можете установить такие критерии, как уровень прибыли, выручки, общий объем долга или капитализация компании. Не забывайте и о торговых фильтрах, они позволят вам ограничить выбор акций в зависимости от их текущей биржевой цены. Допустим, вы можете установить диапазон цен, чтобы видеть только те акции, которые стоят от 20 до 100 долларов. Это поможет управлять инвестициями в рамках заданного бюджета. 

Если вас интересуют компании, которые выплачивают дивиденды, выберите фильтр, который отсортирует акции по размеру дивидендного дохода или по дате выплаты дивидендов. 

Также вы можете подбирать ценные бумаги в каталоге. Откройте страницу понравившейся бумаги и нажмите Купить. Прежде чем сделать покупку, ознакомьтесь с информацией о компании: посмотрите её стоимость, выручку, объем сделок с ценными бумагами и динамику изменения цены. 

Далее укажите, сколько лотов хотите приобрести. Система моментально рассчитает, сколько денег вам потребуется на покупку, а также сообщит о комиссии за операцию. Готово — ваша первая ценная бумага уже в инвестиционном портфеле. Теперь вы можете следить за изменением ее стоимости на вкладке Главная.

Что такое автоследование в Т-Инвестициях и как им пользоваться

Автоследование — это функция, которая позволяет автоматически копировать сделки опытных инвесторов на ваш брокерский счет или ИИС. Проще говоря, это метод инвестирования, где любой желающий может подключиться к стратегии профессионального инвестора и автоматически повторять его действия. Авторы стратегий действуют по заранее определенному плану, и за следование их стратегиям взимается комиссия.

Как происходит начисление комиссий в автоследовании? Инвесторы, желающие подписаться на стратегию, выбирают ее в каталоге, изучают параметры и соглашаются с размером комиссии. После этого сделки будут автоматически совершаться на их счетах, согласно рекомендациям инвестиционного советника от Т‑Инвестиций, который подбирает индивидуальные рекомендации на основе схожести портфелей.

Зачем нужно автоследование? Эта функция полезна как для новичков, так и для опытных инвесторов —  позволяет получать доход с минимальными усилиями. Новички могут воспользоваться готовой стратегией и не тратить много времени на изучение основ торговли. Кроме того, сервис полностью автоматизирован, и после подключения не требуется самостоятельно принимать решения о покупке или продаже активов.

Кто может стать автором стратегии? Обычно это опытные трейдеры с хорошей репутацией и значительным стажем на финансовых рынках. Чтобы добавить свою стратегию в каталог Т‑Инвестиций, автор должен пройти строгий отбор.

Если вы хотите стать автором стратегии, напишите в чат поддержки Т‑Инвестиций. Мы рассмотрим вашу анкету и сообщим о результате в течение недели.

Как выглядит процесс автоследования? Инвестор выбирает стратегию из каталога Т‑Инвестиций и подключает её к своему брокерскому счету или ИИС. На ИИС можно подключать только рублевые стратегии. Инвестор соглашается с размером комиссии и пополняет счет на минимальную сумму, оставляя резерв для оплаты комиссии.

Автор стратегии создает инвестиционные идеи в рабочие часы биржи, и советник проверяет их. Если идея одобрена, сделки формируются на счетах подписчиков. При успешной стратегии подписчики получают прибыль, за вычетом комиссии, и наоборот.

Как подключить и отключить автоследование? В приложении Т‑Инвестиций перейдите в раздел «Что купить», выберите «Готовые стратегии» и ознакомьтесь с параметрами. Если у вас нет статуса квалифицированного инвестора, вам предложат пройти тестирование. После этого нажмите «Следовать». Если вы еще не определили инвестиционный профиль, вам предложат заполнить анкету. Помните, что после подключения вы не сможете самостоятельно управлять активами на этом счете.

Чтобы отключить автоследование, перейдите в приложение на вкладку «Главная», выберите счет с подключенной стратегией, нажмите на значок ⬢️ и нажмите кнопку Отключить следование. Учтите, что при отключении комиссия будет списана, даже если срок ее начисления еще не истек.

Для вывода денег со счета с автоследованием сначала нужно отключить эту функцию. Однако, есть нюансы: выводить средства с ИИС можно только в полном объеме, а с брокерского счета — как с обычного. Для этого в приложении выберите счет, продайте активы и укажите сумму для вывода. Следите за тем, чтобы не нарушить условия работы с ИИС, иначе вы можете потерять право на налоговые вычеты. 

Как пополнять брокерский счет и выводить деньги?

В Т‑Инвестициях можно пополнять свои счета как с дебетовой карты или с накопительного счета, так и переводить средства с одного брокерского счета на другой.

Пополнение и вывод денег с брокерского счета осуществляется через личный кабинет на сайте tbank.ru, в мобильном приложении Т‑Инвестиций или через терминал Т‑Инвестиций. 

Терминал Т‑Инвестиций — это еще один инструмент для совершения торговых операций на бирже, наравне с мобильным приложением и личным кабинетом на сайте tbank.ru. Терминал обладает расширенными возможностями по поиску и анализу ценных бумаг, он бесплатный и доступен всем клиентам Т‑Инвестиций по адресу tbank.ru/terminal.

Как пополнить брокерский счет 

Пополнение брокерского счета в Т‑Инвестициях не имеет ограничений — вы можете вносить и хранить любые суммы.

Вот доступные способы пополнения вашего счета:

• С дебетовой карты Т‑Банка или накопительного счета — без ограничений по сумме. Поддерживаемые валюты: рубли, китайские юани, турецкие лиры, казахстанские тенге и белорусские рубли.

• С помощью карты другого банка — возможен перевод до 1 000 000 ₽ за одну операцию и до 5 000 000 ₽ в месяц. Комиссия отсутствует, однако ваш банк может ее взимать. Рекомендуем ознакомиться с условиями или воспользоваться Системой быстрых платежей (СБП).

• Через Систему быстрых платежей (СБП) — без комиссии можно перевести до 30 000 000 ₽ в месяц. Это общий лимит для всех переводов через СБП в любых банках.

При первом пополнении через приложение другого банка необходимо предоставить разрешение на переводы в Т‑Банк через СБП, чтобы избежать подтверждения каждой операции. Пополнение брокерского счета через СБП возможно только в обновленном приложении Т‑Инвестиций (для iOS — версии 6.24 и выше, для Android — 6.25 и выше). В более ранних версиях функции пополнения нет.

Средства зачисляются на счет мгновенно и без комиссий в любое время, включая выходные и праздничные дни.

Пополнение через мобильное приложение:

• Перейдите на вкладку «Главная» и выберите кнопку «Пополнить».
• Укажите источник перевода и счет для пополнения.
• Введите необходимую сумму и нажмите «Пополнить».

Пополнение через компьютер на сайте:

• Войдите в свой аккаунт на сайте tbank.ru, используя номер телефона и пароль.
• В правом верхнем углу выберите Личный кабинет → «Инвестиции».
• В открывшемся разделе Портфель выберите нужный счет.
• В поле Действия нажмите кнопку Пополнить счет, укажите источник перевода и счет для пополнения.
• Введите сумму и кликните Пополнить.

Как вывести деньги в приложении Т-Банк Инвестиции

Начните с главного экрана приложения. Вам необходимо выбрать брокерский счет, с которого собираетесь проводить вывод средств. Далее обратите внимание на правый верхний угол экрана. Там появится значок ⬢️. Нажмите на него. 

В открывшемся меню выберите опцию «Вывести». Листайте вправо в первом сером блоке — это позволит вам сменить валюту или выбрать другой счет, с которого вы хотите вывести средства. 

Затем введите сумму и нажмите «Вывести». Если вы сделали все правильно, ваши деньги моментально окажутся на вашей дебетовой карте. 

Как вывести деньги с компьютера через сайт

Первый шаг  —  авторизация на сайте tbank.ru. Воспользуйтесь своим номером телефона и паролем для входа в личный кабинет. Когда вы окажетесь в своем аккаунте, посмотрите в правый верхний угол. Там вы найдете кнопку Личный кабинет. Нажмите на нее и выберите раздел Инвестиции. 

Откроется вкладка Портфель. Здесь вы увидите все свои счета. Нужно нажать на тот, с которого планируете вывести деньги. Далее, на вкладке Действия, найдите кнопку Развернуть и нажмите на нее. Откроются дополнительные опции, среди которых будет кнопка Вывести средства. Нажмите на нее. Выберите валюту и введите сумму, которую хотите получить. Нажмите на кнопку Перевести. Деньги моментально поступят на вашу дебетовую карту. 

Как вывести деньги с брокерского счета через терминал Т-Инвестиции

Для того чтобы вывести средства с брокерского счета через терминал Т-Инвестиции, выполните следующие шаги. Сначала зайдите в свой аккаунт на сайте tbank.ru. Для этого вам понадобится ввести номер телефона и пароль. После успешной авторизации откройте терминал Т‑Инвестиций. В левом верхнем углу вы увидите название вашего брокерского счета. Кликните на него, чтобы открыть дополнительные опции. В появившемся списке найдите тот счет, с которого планируете вывести деньги, и нажмите на три точки, расположенные рядом с ним. Это откроет меню с несколькими вариантами действий.

Теперь выберите опцию Пополнить/Вывести. После этого на экране откроется новое окно, в котором вам нужно будет перейти на вкладку Вывод. В этом разделе у вас есть возможность сменить счет или валюту, в которой хотите получить свои деньги. Это может быть полезно, если у вас несколько счетов или вы хотите изменить валюту вывода.

В следующем поле нужно указать сумму, которую вы собираетесь вывести. Введите сумму и нажмите кнопку Вывести. После выполнения этих простых шагов средства будут мгновенно перечислены на вашу дебетовую карту. 

Вывод средств с Т-Инвестиций без продажи ценных бумаг

Вы можете вывести деньги с брокерского счета даже в случае недостатка средств, благодаря механизму, известному как вывод под обеспечение активами. Это значит, что вы можете занять средства у брокера, предоставив в залог свои ценные бумаги. 

Этот вариант быстрее и проще, чем получение традиционного кредита, особенно в ситуациях, когда деньги необходимы срочно и на короткий срок. Маржинальный вывод позволяет моментально получить требуемую сумму, не продавая активы.

По сути, вы берете деньги в долг у брокера, и в процессе возврата с вашего счета будет списываться комиссия каждую ночь в зависимости от суммы долга. Маржинальный вывод осуществляется сразу же и без дополнительных согласований.

Сумма, которую вы можете вывести, зависит от доступной ликвидности и будет отображена на экране. Например, если ваш ликвидный портфель составляет 20 000 рублей и включает 100 акций компании Х по цене 200 ₽ за каждую, с риском 40%, то получится вывести до: 20 000 − (100 × 200 × 40%) = 12 000 рублей.

Что касается стоимости маржинального вывода, то при этом создается непокрытая позиция, аналогичная той, что возникает при сделках с ценными бумагами в рамках маржинальной торговли. 

Размер комиссии за вывод зависит от величины непокрытой позиции и времени, в течение которого она остается открытой. Если вы выводите до 5 000 рублей, комиссия не взимается. Если сумма превышает 5 000 рублей и вы возвращаете ее до конца торгового дня, также не будет комиссии. Однако, если вы выводите больше 5 000 рублей и не возвращаете средства до конца дня, на следующий день брокер начнет списывать плату за перенос непокрытой позиции каждый календарный день, включая выходные и праздники.

К примеру, если в понедельник вы вывели 40 000 рублей под обеспечение активами, то плата за перенос непокрытой позиции составит 40 рублей за каждый день. Если в пятницу вы вернете деньги и закроете непокрытую позицию, общая сумма комиссии за использование этих средств составит: 40 × 4 = 160 рублей.

После маржинального вывода стоимость вашего ликвидного портфеля снижается. При достижении минимальной маржи существует риск маржин-колла. Чтобы избежать этого и уменьшить сумму непокрытой позиции, брокер может попросить вас пополнить счет.

Возможность вывода средств под обеспечение активами доступна только после активации режима маржинальной торговли, который сам по себе сопряжен с высокими рисками. Маржин-колл — это уведомление, которое брокер отправляет трейдеру, когда на его торговом счете недостаточно средств для поддержания открытых позиций. Обычно это происходит в контексте маржинальной торговли, когда трейдер использует заемные средства для покупки активов.

Когда цена актива движется против позиции трейдера, его собственный капитал на счете может снизиться до уровня, ниже которого брокер не может гарантировать поддержание открытых позиций. В таком случае брокер требует, чтобы трейдер внес дополнительные средства (дополнительный маржинальный депозит) или закрыл часть позиций для уменьшения рисков.

Например, если ликвидный портфель составляет 20 000 рублей и включает 100 акций по 200 рублей с риском 50%, вы можете вывести максимум 10 000 рублей под обеспечение. Если вы выведете эту сумму, стоимость ликвидного портфеля снизится до: 20 000 − 10 000 = 10 000 рублей.

Риски возникают, если стоимость ваших акций начнет падать, например, до 180 рублей. В этом случае ваши акции будут обеспечивать лишь 9 000 рублей. Если стоимость акций будет продолжать снижаться, брокер может попросить вас пополнить счет. В противном случае, при недостаточности обеспечения, брокер может принудительно продать ценные бумаги из вашего портфеля.

Процесс маржинального вывода аналогичен стандартному выводу средств с брокерского счета. Убедитесь, что у вас активирована услуга Маржинальная торговля. 

В личном кабинете на tbank.ru перейдите во вкладку Инвестиции, затем нажмите кнопку Портфель, выберите необходимый счет и в блоке Действия нажмите кнопку Развернуть, затем Вывести средства. 

В приложении Т-Инвестиций на вкладке Главная выберите нужный счет, затем нажмите на значок ⬢️ в правом верхнем углу экрана и на кнопку Вывести.

После этого система автоматически рассчитает максимальную сумму, доступную для вывода под обеспечение, учитывая ликвидность и стоимость ваших активов. Вам останется указать необходимую сумму и выбрать, на какую карту или счет вывести средства. Деньги поступят мгновенно.

Как решить проблемы с ЛК Т-Банк Инвестиции 

Мне дорого платить за обслуживание счета, как сменить тариф

Чтобы сменить тариф через мобильное приложение Т‑Инвестиций: откройте раздел Профиль внизу экрана и прокрутите до блока Тариф. Далее нажмите Сменить тариф.

Если вы на сайте tbank.ru с телефона: зайдите в личный кабинет Т‑Инвестиций, откройте раздел Еще внизу, затем выберите кнопку Профиль и прокрутите до блока Тариф. Нажмите кнопку Сменить тариф.

На компьютере в личном кабинете на tbank.ru: выберите вкладку Инвестиции, потом Настройки и нажмите кнопку Сменить тариф.

Чтобы завершить смену тарифа, подтвердите действие кодом, который пришлют в смс. Новый тариф активируется за несколько минут.

Вы можете менять тариф сколько угодно раз, но помните, что частые изменения могут привести к дополнительным расходам в виде комиссии.

Не могу войти в личный кабинет Т-Инвестиции

Убедитесь, что входите с номером телефона, который привязан к карте Т-Банка. Если забыли пароль, используйте функцию восстановления пароля на сайте или в приложении, следуя инструкциям на экране.

Купил акции, но они не отображаются в ЛК

Информация о счетах или сделках может обновляться с задержкой. Проверьте свое интернет-соединение и попробуйте обновить страницу или перезапустить приложение. Если проблема не исчезла, свяжитесь с поддержкой в чате или по телефону 8 800 770‑17‑70.

Не проходит сделка

Сделки могут не проходить из-за ошибок ввода или недостатка денежных средств.

Убедитесь, что вы правильно вводите данные и у вас достаточно средств на счете. Если ошибка сохраняется, обратитесь в техподдержку.

Сняли деньги со счета непонятно за что

Пользователи могут не понимать, за что берутся комиссии и снимаются деньги со счета. Ознакомьтесь с тарифами и условиями на сайте, а также свяжитесь с поддержкой для получения подробных разъяснений по конкретной ситуации.

Зависает приложение Т-Инвестиции

Иногда приложение может зависать по техническим причинам со стороны клиента или банка. Попробуйте обновить приложение до последней версии или переустановить его. Если проблема не исчезает, свяжитесь с технической поддержкой.

Не могу вывести деньги со счета

Вывод средств иногда может занять много времени или не проходить. Убедитесь, что вы следуете всем шагам для вывода, и проверьте, нет ли ограничений на вашем счете. Если проблема сохраняется, обратитесь в службу поддержки.

Где скачать мобильное приложение Т-Инвестиции

Установить мобильное приложение Т-Инвестиции можно через сайт Т-Банка по QR-коду для Андроид. Там же есть инструкция по установке для айфонов (IOS).

Популярные вопросы